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    保险行业数字化大行其道,中小企业如何借势突围?

    发布时间:2021/12/24 10:15:06   Click:


    疫情影响下居民收入不稳定性增加,叠加代理人大量缩减,导致新单销售低迷、收入不及预期与代理人脱落率提升的恶性循环。我国代理人目前正面临量多质低、人员流失、无人可增和渠道受制四重困境。寿险市场已经发生了很大的变化,包括市场、环境、消费者需求,原来的传统模式应对新的需求已经逐渐不适应了。

    今天我们就围绕2022年保险行业新变革之后的现状,看看大型险企如何自救,更重要的是,中小企业有何借鉴之处,突出重围,占领2022年的新保险市场?



    大型险企自救—平安寿险的“1+4”改革


    “1”是指,今年上半年的疫情叠加寿险改革的因素,对业务发展存在一定的影响。


    “4”是指克服困难的4个有利条件:

    1. 平安拥有超过25年、在市场上经验最丰富的管理团队;

    2. 平安拥有市场素质优良的代理人队伍;

    3. 平安有强大的综合金融产品体系,支持业务员增加收入、开拓视野,有更广阔的职涯规划;

    4. 平安有强大的科技能力支持,包括智能招聘、线上培训、数字营销、数据驱动、活动管理、智能客服等,已经在寿险业务中取得了效果。



    据了解,目前,平安寿险改革工程已进入全面推广实施阶段。


    在“渠道1+4”方面,平安寿险持续深化数字化渠道改革,聚焦数字化营业部、活动量管理、数字化增员、智慧培训等四大项目,深耕代理人、银保、电网销等渠道,并进行代理人基本管理办法动态调整;


    在“产品1+4”方面,平安寿险持续贯彻落实“产品+服务”策略,以客户为中心,为客户提供一站式医疗服务。


    平安公司通过布局健康管理、慢病管理、重疾管理、养老管理等四大服务,全力以赴打造“有温度的保险”。

    在实行一季度后,已经初具成效,后续也会将“1+4”战略持续深化。




    太保寿险的“长航合伙人”计划


    中国太保寿险应对变革,锐意进取,开启深化转型。蔡强提出“一年打基础,三至五年积累,成就终身事业”的“轻创业,终事业”概念,为中国太保的销售队伍带去专业的成长体系,培养“职业化、专业化、数字化”的保险企业家。


    这也和11月25日保监会发布的《意见稿》共振,行业经过野蛮生长,也要回到正常轨道,重新增长,保险行业重新取得客户的信任。




    企业服务3.0,风起云涌正当时


    综合下来,传统的大型险企寻求数字化转型,头部公司拥有自己的信息平台或与专业公司合作打造私有平台。


    国家层面从红利经济向效率经济转型,倒逼企业必须关注营销获客、转化、服务等业务模块的数字化。这种市场层面的变化将驱动行业在未来进入发展快车道——数字化需求爆发,加速发展。


    如果保险公司没有意识到行业转变的重要性,公司可能就无法取得进一步发展。

    新冠疫情加速数字化进程。新冠疫情大流行使得保险公司不再面对面拜访客户,许多保险公司的转型变得更加紧迫。



    企业服务3.0,风起云涌正当时

    2018-2021


    数字化需求爆发,加速发展期

    1. 传统行业数字化转型

    2. 新冠疫情加速数字化进程

    3. 企服公司的服务能力得到认可



    保险公司的未来发展需要坚持以下两个原则:

    1. 注重基础。在产品组合和销售渠道、人才培养方面深耕,打牢基础。

    2.  不断创新。市场已经变得更加动态和灵活,迅速参与到变化多端的市场中是推动公司发展的唯一出路。


    与科技企业达成智能联盟,参与保险生态的创新开发。




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    来源:101学苑